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光大要闻

2024年光大要闻

光大银行北京分行:科技金融让“技术流”变“现金流”

发布日期:2024年04月08日

  为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想,认真落实党的二十大精神、中央金融工作会议和中央经济工作会议精神,扎实开展主题教育并促进成果转化,2023年底,光大集团在全系统开展“我为光大献良策、解难题、建新功”调研活动。活动分为三个阶段,第一阶段围绕发挥自身特色优势,聚焦主责主业,做好金融“五篇大文章”开展调研。第二阶段围绕立足本单位经营发展实际,树立正确风险观,防范化解重大风险开展调研。第三阶段围绕深入推进全面从严治党,以高质量党建引领高质量发展开展调研。

  目前,活动第一阶段已经结束。集团各级党组织认真开展调研,积极报送并形成调研成果54篇。经光大集团评审小组集体评审,第一阶段活动获奖如下:一等奖2名(集团战略规划部调研团队、光大银行北京分行调研组);二等奖3名(光大银行公司金融部/战略客户部科技金融调研组,光大银行深圳分行调研组,光大环境光大绿色环保调研团队);三等奖5名(集团协同发展部普惠金融调研团队,光大银行普惠金融事业部/乡村振兴金融部调研组,集团信息科技部团队,光大永明资产投资银行事业部调研组,光大银行南京分行调研组)。

  即日起,光大未来开设“我为光大献良策”专栏,优选部分已落地见效的调研成果形成案例,展示集团系统努力将主题教育成果转化为推动光大高质量发展的生动实践。

  “这可解决了大问题。”说话的是一家国家级专精特新“小巨人”企业的负责人。授信批复后的三天里,他陆续接到了总计1767.6万元的融资款项,这对于成长期科技型企业来说无疑是一场及时雨。

  

  ▲光大银行北京分行实地走访科技产业园区

  北京某技术股份有限公司是国内规模化储能和节能测试领域的排头兵,经过多年布局发展,企业已建立了覆盖储能系统核心设备、节能测试系统集成服务两大领域的创新模式,市场占有率持续保持业内领先地位。但是,面对成倍增长的订单规模和产品迭代的行业竞争,企业急需充足资金帮助他们跨过加速发展的冲刺关口。

  就在企业负责人一筹莫展的时候,资金“抢先一步”找上门来。2023年末,光大银行北京分行在深度调研走访北京市科学技术研究院现代制造技术产业园时,了解到近年来规模化储能pcs电气系统和节能测试业务发展迅速,进一步深挖行业现况,北京分行很快发现作为行业头部的该企业正面临着不小的资金压力。因此分行主动对接该企业,上门了解客户融资需求,并在第一时间组建专家团队,为其提供专属服务。通过几轮上门拜访和沟通,光大银行北京分行基于经营情况和资金需求对企业进行了整体评估,最终为企业申请综合授信3000万,并于批复当天完成授信额度启用。贷款到位了,企业的燃眉之急也解决了,不仅新产品顺利研发,2024年的开年订单也顺利履约。

  上述案例的成功是北京分行以金融助力科技创新的一个缩影。做好科技金融大文章、支持以科技创新加速推进产业体系建设,是贯彻落实金融工作政治性和人民性的必然要求。面对科技型企业高风险、高成长性、专业性强等特点,如何帮助科技型企业自立自强,如何让“技术流”变成“现金流”,是金融机构面对的新难题。

  

  ▲光大银行北京分行认真做好科技金融大文章助力科技企业自立自强

  光大银行北京分行通过深入调研,了解科技型企业痛点难点,针对性整合差异化服务优势,打破内外部合作壁垒,不断优化科技金融服务生态。

  在服务客群方面,结合国家政策导向,将“专精特新”客群作为重点服务对象,在北京地区银行业中率先创设了“专精特新”专营支行,开展从客户营销到产品应用的系统性综合培训,为“专精特新”企业配备专职审批,构建“政府主管部门—重点园区—园区孵化器/园区物业公司—科技型企业”营销链条,从专营机构、专业团队、专项考核、专门培训、专属产品等方面提升服务水平。

  在整合内部优势方面,依托光大集团金融全牌照优势,与光大控股、光大金控、光大金租、光大保险等单位协同,覆盖科技型企业种子期、初创期、成长期、成熟期等全生命周期,打造涵盖信贷融资、股权融资、资本运作、上市辅导、理财、保险等全业务、全流程、全领域的“大金融”服务。加强产业协同,联合光大环境、光大养老及嘉事堂等实业版块,促进产业链上下游密切合作。

  在整合外部优势方面,以交易所为主、市场服务机构为辅,拓展科技型企业要素市场朋友圈。光大银行北京分行不仅与北京产权交易中心及多家投资机构合作,搭建股权融资撮合平台,为企业提供权益类融资服务,还与中国技术交易所、北京软件和信息服务交易所联合推出知识产权质押贷款等创新产品,加速企业知识产权成果转化和应用落地。同时,与北交所、深交所加强合作联系,帮助企业及时了解最新上市政策。

  截至目前,光大银行北京分行存量“专精特新”客户1205户,北京市场占比17%,较年初净增132户;国家级专精特新“小巨人”企业247户,北京市场占比31%,较年初净增10户。“专精特新”客户存款余额46亿元,理财余额8亿元,授信客户数331户,授信余额28亿元。已为30家企业与投资机构进行精准对接;自北京股权交易中心认股权综合服务试点推出以来,协同理财子公司累计落地认股权业务24笔。

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